По данным Национального банка Молдовы (НБМ), в 2025 году мошенники нанесли ущерб почти на 75 миллионов леев, используя различные платёжные инструменты. Информация была предоставлена в ответе регулятора для BANI.MD.
Согласно данным, за прошлый год было зафиксировано около 32 000 случаев мошенничества с банковскими картами, что привело к потерям примерно на 24,9 миллиона леев. Также зарегистрировано почти 2 900 случаев мошенничества с электронными платёжными инструментами удалённого доступа (IPAD), ущерб по которым составил около 49,9 миллиона леев.
Хотя таких случаев было в 11 раз меньше, чем мошенничества с картами, ущерб от них оказался вдвое выше. Средний убыток на один случай IPAD превышает 17 000 леев, тогда как по картам — около 780 леев.
Всего в 2025 году зафиксировано почти 34 900 случаев мошенничества, что в среднем составляет около 96 инцидентов в день.
В НБМ отмечают, что финансовое мошенничество быстро развивается, а методы злоумышленников становятся всё более сложными. В связи с этим банк усилил требования по удалённой идентификации клиентов (e-KYC), строгой аутентификации (SCA) и защите онлайн-платежей.
Также рассматривается внедрение дополнительных мер защиты совместно с поставщиками платёжных услуг и другими органами. Среди них — более эффективные системы выявления подозрительных транзакций, предупреждения для клиентов и дополнительные проверки перед подтверждением операций.
Финансовые учреждения обязаны мониторить подозрительные операции и при необходимости блокировать или ограничивать такие транзакции в зависимости от уровня риска.
