Locuitorii Moldovei pierd zilnic între 1 și 3 milioane de lei din cauza fraudelor telefonice. Numărul atacurilor comise de infractori crește de la o zi la alta. Dacă acum trei ani prejudiciul cauzat de fraudele telefonice și online depășea 43 de milioane de lei, atunci deja în anul următor, 2024, această sumă a crescut de trei ori, iar în 2025 cetățenii Moldovei au mai pierdut încă 272 de milioane de lei.
PREJUDICIUL CAUZAT DE FRAUDELE TELEFONICE ȘI ONLINE
2025 272 milioane lei
2024 130 milioane lei
2023 peste 43 milioane lei
Dar anul 2026 se pare că va depăși toate recordurile.
VIOREL CERNĂUȚEANU, șef al Inspectoratului General al Poliției
Prejudiciul din primele cinci luni ale acestui an a constituit 157 de milioane de lei.
– 157 de milioane?
– Este vorba despre primele cinci luni ale anului, dar trebuie să fim realiști – aceasta nu este o cifră exactă.
Deputatul din partea formațiunii „Partidul Nostru” Renato Usatîi susține că în Moldova victime ale escrocilor telefonici au devenit deja peste 100 de mii de persoane, iar valoarea prejudiciului, potrivit lui, este și mai mare.
RENATO USATÎI, deputat din partea formațiunii „Partidul Nostru”
În Republica Moldova, după cum ați văzut, au avut de suferit 100 de mii de persoane – aproximativ 102 mii. Valoarea fraudelor în Republica Moldova este de 55 de milioane de dolari – aproape un miliard de lei.
Cum este posibil acest lucru? Sunt infractorii atât de iscusiți sau suntem noi atât de creduli? Escrocii telefonici se prezintă de regulă drept: angajați ai poliției, ai SIS, ai serviciului de securitate al unei bănci, manageri ai operatorilor de telefonie mobilă sau angajați ai serviciilor comunale.
Ei își sperie victimele cu dosare penale fictive, informează despre presupuse operațiuni suspecte pe conturile bancare sau despre furtul datelor personale, despre expirarea iminentă a contractului telefonic și solicită acces la aplicațiile bancare, dictarea codului CVV, a parolelor primite prin SMS sau transferul banilor într-un așa-zis „cont sigur”.
CUM SE PREZINTĂ ESCROCII TELEFONICI
*Angajați ai poliției, anchetatori, reprezentanți ai procuraturii
*Angajați ai băncilor comerciale și ai Băncii Naționale
*Angajați ai Casei Naționale de Asigurări Sociale, ai Serviciului Fiscal și ai altor instituții de stat
*Reprezentanți ai operatorilor de telefonie mobilă
*Angajați ai serviciilor comunale
Atrageți atenția și asupra altor semne distinctive ale unui escroc. De regulă, aceștia vorbesc întotdeauna în limba rusă, adesea cu un ușor accent specific, și se revoltă foarte tare atunci când li se cere să treacă la limba de stat. În același timp, escrocii folosesc frecvent inteligența artificială, imită vocea unor persoane cunoscute victimei și folosesc tehnologii de falsificare a numerelor de telefon, astfel încât apelul să pară că provine într-adevăr de la o bancă sau instituție publică reală. Așa s-a întâmplat și în cazul în care, în urma unei fraude telefonice și bancare complexe, o locuitoare a Chișinăului a pierdut 544 de mii de lei.
Acum te duci la aeroport, schimbi banii acolo, de acolo pleci la Odesa, pentru că astăzi nu există schimb valutar în Chișinău și nici mâine nu va fi, iar schimbul trebuie făcut neapărat. Nu e nimic neobișnuit aici, încetează să te mai sperii și adună-te, ia și pleacă.
Locuitorii Moldovei distribuie activ pe rețelele sociale numerele de telefon de pe care au fost sunați de infractori sau povestesc despre noile metode de fraudă.
Atenție, cetățeni! Escrocii care se dau drept angajați ai Energocom merg prin apartamente și solicită date personale. Înțelegeți la ce nivel au ajuns deja? Până acum sunau pretinzând că sunt de la bănci, de la Orange și de prin alte locuri. Au văzut că oamenii nu mai cad atât de ușor în plasă și au început să meargă din ușă în ușă. Vin și spun: dați buletinul, dați datele personale, vă facem reducere la energia electrică, iar omul se bucură…
Iar poliția, SIS-ul și procuratura, care în timpul alegerilor identificau atât de activ și operativ pensionari pentru transferul a 50 de lei unei rude printr-un VPN suspect sau găseau în telefoanele cetățenilor aplicații ale unor bănci rusești și îi acuzau imediat de corupție electorală, acum nu fac decât să ridice din umeri. Principalul polițist al țării se plânge că escrocii se adaptează prea repede la noile realități și folosesc permanent metode noi de înșelare a cetățenilor.
VIOREL CERNĂUȚEANU, șef al Inspectoratului General al Poliției
În prezent, infractorii acționează foarte flexibil și se reorganizează rapid. Își schimbă foarte repede metodele și trebuie să recunoaștem că nu este deloc simplu să acționăm în asemenea condiții.
De unde sună escrocii? Se pare că poliția știe acest lucru, dar și aici își recunoaște neputința. Potrivit lui Cernăuțeanu, centrele de apel care organizează scheme frauduloase împotriva Moldovei nu se află în țara noastră, ci în cel puțin trei alte state, însă el a refuzat să le numească.
Nu cumva pentru că unul dintre aceste state este Ucraina, așa cum scrie presa străină? În schimb, Serviciul de Informații și Securitate a depus eforturi și, așa cum era de așteptat, a descoperit în fraudele telefonice și online din Moldova „urma lui Putin”. „Serviciul de Informații și Securitate informează cetățenii despre faptul că datele personale ale acestora sunt colectate masiv de către serviciile speciale ale Federației Ruse cu scopul de a le folosi în operațiuni de fraudă”, se menționează într-un comunicat emis de instituție.
Ce-i drept, instituțiile de drept nu și-au coordonat foarte bine pozițiile, deoarece atunci când, într-o emisiune, șeful Poliției a fost întrebat despre o posibilă implicare a Ucrainei în fraudele telefonice din Moldova, Viorel Cernăuțeanu a răspuns că o asemenea ipoteză „are dreptul să existe”.
Iar în timp ce autoritățile caută, potrivit tradiției, „urma rusească” în toate problemele, să le adresăm câteva întrebări logice:
Cum a ajuns baza de date a cetățenilor moldoveni în mâinile unor grupări infracționale transnaționale? Unde este mult lăudata noastră securitate cibernetică? De ce,â atunci când era vorba despre „corupția electorală” sistemul funcționa cu o viteză fulgerătoare, oamenii erau identificați după un singur SMS, iar acum poliția se limitează doar la apeluri de tipul „fiți vigilenți” și la numărarea victimelor?
Unde sunt operațiunile speciale de amploare și coordonarea cu structurile europene și poliția cibernetică internațională (Interpol) pentru identificarea și lichidarea centrelor de apel? De ce băncile aprobă rapid și fără verificări serioase cererile de credit, inclusiv ale pensionarilor, și le oferă oamenilor sume mari de bani în numerar, pe care aceștia le transmit ulterior curierilor?
ÎNTREBĂRI ADRESATE REPREZENTANȚILOR PUTERII
1. Cum a ajuns baza de date a cetățenilor moldoveni în mâinile grupărilor infracționale transnaționale? Unde este mult lăudata securitate cibernetică?
2. De ce atunci când era vorba despre „corupția electorală” sistemul funcționa cu o viteză fulgerătoare, iar acum poliția se limitează la apeluri de tipul „fiți vigilenți”?
3. Unde sunt operațiunile speciale de amploare și coordonarea cu structurile europene și Interpolul pentru identificarea și lichidarea centrelor de apel?
4. De ce băncile aprobă rapid și fără verificări serioase cererile de credit, inclusiv pentru pensionari, și le oferă oamenilor sume mari de numerar pe care aceștia le predau ulterior curierilor?
Așa cum s-a întâmplat recent la Rezina, unde infractorii, acționând după schema „apel din partea băncii”, au reușit să convingă un bărbat să contracteze un credit de 320 de mii de lei.
Nu cumva pentru că escrocii telefonici din Moldova sunt protejați de persoane aflate în funcții înalte, așa cum susține liderul formațiunii „Partidul Nostru” Renato Usatîi?
RENATO USATÎI, deputat din partea formațiunii „Partidul Nostru”
Am dovezi că cineva a protejat această schemă în Republica Moldova. Cineva a creat și a promovat premisele legislative pentru funcționarea ei. Este vorba despre deputați atât din legislatura precedentă, cât și din cea actuală.
Politicianul a declarat că va transmite o sesizare care conține toate numele și prenumele participanților la un chat secret al escrocilor, precum și alte informații, nu doar Procuraturii Generale și Centrului Național Anticorupție, ci și structurilor penale internaționale, deoarece se îndoiește că în Moldova vor fi întreprinse acțiuni reale împotriva acestor persoane. La rândul lor, experții avertizează că orice măsuri ar lua autoritățile în prezent, acestea reprezintă doar soluții temporare. Tehnologiile infracționale evoluează extrem de rapid, iar mecanismele de protecție trebuie să se dezvolte într-un ritm și mai accelerat.
