Онлайн-платформа TUX — неавторизованная схема «автоматизированных инвестиций», куда вложили деньги десятки тысяч человек, и которая действовала с 24 по 25 годы, — рухнула несколько дней назад, убытки исчисляются десятками миллионов евро. После чего соцсети заполонили видеосвидетельства пострадавших, некоторые из них заявили, что лишились всех своих сбережений. Экономический эксперт Сержиу Унгуряну обвинил госструктуры в бездействии, заявив для CANAL 5, что они «всё сделают так, чтобы не нести ответственности за произошедшее». Многие из упомянутых учреждений пока никак не отреагировали на эту ситуацию.
Согласно информации, появившейся в интернете, множество граждан вложили свои сбережения в эту платформу, которая впоследствии оказалась классической схемой -пирамидой. 7 октября пользователи из Республики Молдова получили тревожное сообщение в приложении, где говорилось, чтобы сохранить активность своих аккаунтов, они обязаны были внести 100 долларов в течение 24 часов. Иначе доступ будет навсегда заблокирован. Обратный отсчёт, отображавшийся в приложении, усиливал психологическое давление. В качестве причины была указана необходимость соблюдения международных стандартов Know Your Customer- Знай своего клиента, однако на деле это не имело никакого законного права и было частью мошеннической схемы для привлечения новых средств. В итоге многие аккаунты были заблокированы, а доступ к средствам стал невозможен. После краха платформы соцсети заполнили видеокадры от пострадавших людей, некоторые из них говорили, что потеряли все свои сбережения.
— Я тоже решил вложиться в Tux, куда меня звали несколько знакомых. Говорят, давай, Патрик, выиграем! Знаете, я, например, вообще не в курсе этих вещей, не разбираюсь в азартных играх вообще, и в инвестициях, в крипте тоже. Ну, думаю, дай попробую, инвестировал. А на следующий день всё закрылось.
— Ребята, видели? Tux рухнул. В Молдове украли 10 миллионов леев. Tux рухнул, счета заблокированы, люди злые и так далее. Не инвестируйте.
— Насколько мне не везет в жизни, как только я вложилась в Tux, он закрылся.
Антонина Самоил, одна из тех, кто был якобы связан с этой платформой, отвергла все обвинения в том, что она входит в число руководителей TUX или участвовала в управлении средствами.
АНТОНИНА САМОИЛ, одна из тех, кого ассоциируют с TUX
«Я не являюсь представителем администрации или руководства платформы TUX и не имею никакой роли в её деятельности. Очень легко обвинить кого-то, но нужно иметь доказательства».
По этой ситуации высказались несколько экспертов. В своей публикации в соцсетях экономический эксперт Сержиу Унгуряну обвинил восемь госструктур в бездействии, утверждая, что они проигнорировали очевидные сигналы о мошенничестве. По его словам, Национальная комиссия финансового рынка виновна в том, что не предупредила общественность, не уведомила правоохранительные органы и не заблокировала задействованные сайты, нарушив тем самым обязательства, предусмотренные Законом №171/2012 и Законом №192/1998. В результате, мошенническая схема беспрепятственно распространялась. Министерство финансов не осуществляло контроль за деятельностью Национальной комиссии финансового рынка, не выпустило превентивные регламенты, нарушив Закон о правительстве и статью 2006-ую Гражданского кодекса. Коммерческие банки , в свою очередь, осуществляли переводы TUX без проверки по системе Know Your Customer-Знай своего клиента и без отчётности в Службу по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, тем самым косвенно способствуя проведению мошеннических операций. Служба по предотвращению и борьбе с отмыванием денег виновата в том, что не выпустила тематических предупреждений, не заморозила подозрительные транзакции, позволив тем самым вывести средства из страны. Национальный банк Молдовы виновен в том, что не санкционировал банки, которые не сообщили о подозрительных операциях, нарушив надзорные обязательства. Служба информации и безопасности, Генеральная прокуратура и Агентство по защите прав потребителей ответственны за то, что не заблокировали сайты TUX, не начали расследования по собственной инициативе, не наложили арест на имущество и не расследовали вводящую в заблуждение рекламу, что позволило продолжить мошенническую схему и привело к потере доказательств и средств, — заявил Унгуряну.
БЕЗДЕЙСТВИЕ УЧРЕЖДЕНИЙ, ОБЛАДАЮЩИХ ЗАКОННЫМИ ПОЛНОМОЧИЯМИ:
— Национальная комиссия финансового рынка
— Министерство финансов
— Коммерческие банки
— Служба по предотвращению и борьбе с отмыванием денег
— Национальный Банк Молдовы
— Служба информации и безопасности
— Генеральная прокуратура
— Агентство по защите прав потребителей.
В интервью CANAL5 Сержиу Унгуряну заявил, что примерно 12 тысяч человек, пострадавших от этой схемы, не смогут вернуть свои деньги, а упомянутые учреждения будут действовать таким образом, чтобы избежать ответственности за эту ситуацию.
СЕРДЖИУ УНГУРЯНУ, экономический эксперт
«Государство должно было остановить это беззаконие, которое происходило не день и не два — это длилось очень долго. И комиссии, которые должны были действовать, занимались всем, чем угодно, только не своими прямыми обязанностями».
«А настоящая коррупция — коррупция тех государственных служащих, которые должны были остановить эту схему и которые наверняка в ней замешаны, — не раскрыта. И теперь, скорее всего, более 90% тех, кто потерял деньги, никогда их не вернут».
Из всех упомянутых учреждений реакцию предоставила только Национальная комиссия финансового рынка, заявившая, что платформа TUX не была зарегистрирована в Республике Молдова и что она уведомила об этом соответствующие структуры. На данный момент ни одно учреждение не открыло уголовное дело, полиция лишь инициировала процесс по поводу деятельности платформы TUX. Мы связались с представителями Генерального инспектората полиции, чтобы узнать, намерены ли они возбудить уголовное дело по этому случаю, однако ответ на наши обращения мы так и не получили. Мы также попытались получить комментарии от других упомянутых структур, но до сих пор нам так и не дали ответов.
Отметим, TUX — это классический пример цифровой схемы-Пирамиды, ставшей возможной из-за отсутствия регулирования, доверия пользователей и недолжной реакции со стороны госструктур. Пострадавшим советуют подать официальные заявления и избегать любых новых аналогичных платформ, обещающих быстрые и лёгкие деньги.
