Platforma online TUX, o schemă de „investiții automatizate” neautorizată, care a colectat bani de la zeci de mii de persoane și a funcționat între 2024 și 2025, s-a prăbușit în urmă cu câteva zile, provocând pierderi de zeci de milioane de euro. După prăbușirea platformei, rețelele sociale s-au umplut de mărturii video ale persoanelor păgubite, unii dintre ei declarând că și-au pierdut toate economiile. Expertul economic Sergiu Ungureanu a acuzat mai multe instituții responsabile de inacțiune și a declarat pentru CANAL 5 că acestea „vor face în așa fel încât să nu răspundă pentru ceea ce s-a întâmplat”. Multe dintre instituțiile vizate nu au reacționat deocamdată.
Potrivit informațiilor apărute online, numeroși cetățeni și-au investit economiile prin intermediul acestei platforme, care ulterior s-a dovedit a fi o schemă piramidală clasică. În seara zilei de marți, 7 octombrie, utilizatorii din Republica Moldova au primit un mesaj alarmant în aplicație: pentru a-și menține conturile active, erau obligați să depună 100 de dolari în termen de 24 de ore. În caz contrar, accesul urma să fie blocat definitiv. O numărătoare inversă afișată în aplicație amplifica presiunea psihologică. Motivul invocat a fost respectarea standardelor internaționale KYC (Know Your Customer), însă în realitate aceste „taxe de conformitate” nu aveau nicio bază legală și făceau parte dintr-un mecanism fraudulos de atragere a altor sume într-un sistem deja colapsat. Astfel, mai multe conturi au fost blocate, iar accesul la fonduri a devenit imposibil. După prăbușirea platformei, rețelele sociale s-au umplut de mărturii video ale celor care au avut de suferit, unii dintre ei declarând că și-au pierdut toate economiile.
Antonina Samoil, una dintre persoanele asociate în spațiul public cu această platformă, a respins acuzațiile potrivit cărora ar face parte din conducerea Tux sau ar fi implicată în gestionarea fondurilor.
ANTONINA SAMOIL, una dintre persoanele asociate cu TUX
– Eu nu fac parte din conducerea administrativă a platformei TUX și nu am niciun rol decizional în cadrul acesteia. Este foarte ușor să învinuiești pe cineva, dar trebuie să ai dovezi.
Despre această situație s-au pronunțat mai mulți experți. De exemplu, într-o postare pe rețelele de socializare, expertul economic Sergiu Ungureanu a acuzat opt instituții cu competență legală de inacțiune, susținând că acestea au ignorat semnalele clare de fraudă. Potrivit acestuia: Comisia Națională a Pieței Financiare se face vinovată de faptul că nu a avertizat publicul, nu a sesizat organele penale, nu a blocat site-urile implicate, încălcând astfel obligațiile prevăzute de Legea 171/2012 și Legea 192/1998.
Drept urmare, frauda s-a extins neîngrădit. Ministerul Finanțelor este acuzat că nu a exercitat controlul asupra CNPF, nu a emis reglementări preventive, încălcând Legea Guvernului și articolul 2006 din Codul Civil. Băncile comerciale sunt vizate pentru că au efectuat transferuri către TUX fără verificări KYC, fără raportări către SPCSB, facilitând astfel, indirect, desfășurarea fraudei. Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor este criticat pentru că nu a emis alerte tematice, nu a înghețat tranzacțiile suspecte, permițând astfel retragerea fondurilor din țară.
Banca Națională a Moldovei este acuzată că nu a sancționat băncile care nu au raportat tranzacțiile suspecte, încălcând obligațiile de supraveghere. De asemenea, Serviciul de Informații și Securitate, Procuratura Generală și Agenția pentru Protecția Consumatorilor sunt considerate responsabile pentru că nu au blocat site-urile TUX, nu au pornit anchete din oficiu, nu au dispus măsuri de sechestru, și nu au investigat publicitatea înșelătoare, ceea ce a permis continuarea fraudei, dar pierderea probelor și a fondurilor, a declarat Ungureanu.
Contactat de CANAL5, Sergiu Ungureanu a declarat că aproximativ 12.000 de persoane care au avut de suferit în urma acestei scheme nu își vor putea recupera banii, iar instituțiile vizate vor acționa astfel încât să evite asumarea responsabilității pentru această situație.
SERGIU UNGUREANU, expert economic
– Statul trebuia să oprească această inacțiune, această fără de lege, care se petrecea nu o zi, nu două, aceasta s-a petrecut foarte mult timp. Și comisiile care trebuiau să actioneze în instituțiile se ocupau de orice, numai nu de atribuții directe.
– Iar corupția adevărată, corupția acelor funcționari publici care trebuiau să oprească această schemă și care sunt cu siguranță implicate în aceasta, nu sunt scoase la iveală. Și acum nu știu. Deci cel mai probabil că mai mult din 90% din cei care au pierdut nu își vor recapata niciodată banii.
Dintre instituțiile vizate, cu o reacție a venit doar Comisia Națională a Pieței Financiare, care a declarat că platforma TUX nu a fost înregistrată legal în Republica Moldova și că a avertizat instituțiile relevante. Până în prezent, nicio instituție nu a deschis un dosar penal, oamenii legii inițiind doar un proces penal legat de activitatea platformei TUX. Am contactat reprezentanții Inspectoratului General al Poliției pentru a afla dacă intenționează să deschidă un dosar penal în acest caz, însă nu am primit niciun răspuns la solicitările noastre. De asemenea, am încercat să obținem o reacție din partea celorlalte instituții vizate, însă niciuna nu a răspuns până în acest moment.
Menționăm că TUX este un exemplu clasic de schemă piramidală digitală, care a profitat de lipsa de reglementare, de încrederea utilizatorilor și de reacția lentă a instituțiilor statului. Cei afectați sunt sfătuiți să depună plângeri oficiale și să evite orice nouă platformă similară care promite câștiguri rapide și fără risc.
