Недостаточно информированные и доверчивые граждане легко становятся жертвами финансовых мошенничеств. По данным Национальной инспекции по расследованиям, в прошлом году с банковских карт молдаван было украдено не менее 140 миллионов леев. Было зафиксировано около тысячи случаев, в которых граждан обманули аферисты.
Один из пострадавших — водитель грузовика, много лет работавший за границей. В результате аферы он потерял 6 миллионов леев.
«Сначала, примерно полгода, он только инвестировал деньги, а позже мошенники начали им манипулировать, заставляя снимать средства — под разными предлогами: «нужно подождать следующего месяца», «нужна комиссия для вывода», и так далее», — рассказала начальница отдела Центра по борьбе с киберпреступностью Анастасия Петко.
Когда мужчина пришёл в банк, чтобы получить свои деньги, его ошарашили: «Фирма не существует, а счёт пуст». Только тогда он понял, что стал жертвой обмана, и подал заявление в полицию.
Как правило, жертвами такого рода преступлений становятся люди с низким уровнем финансовой и цифровой грамотности.
Чтобы избежать ловушек мошенников, полиция даёт несколько рекомендаций. Во-первых, персональные данные, включая данные банковской карты, являются конфиденциальными и не должны передаваться незнакомцам, особенно в интернете. Граждан также призывают с осторожностью относиться к звонкам — банки не связываются с клиентами через онлайн-платформы.
Экономисты рекомендуют инвестировать только через регулируемые и контролируемые финансовые рынки. В Молдове банковский сектор регулируется и контролируется Национальным банком, а кредитование, депозиты и другие финансовые инструменты — Национальной комиссией по финансовому рынку. Гражданам советуют обязательно проверять, регулируется ли инвестиционная платформа этой комиссией.
В первые три месяца 2025 года было зарегистрировано около 250 уголовных дел по фактам кражи денег с банковских карт. Общий ущерб составил около 40 миллионов леев.
